Banca Națională a României propune modificarea Regulamentului nr. 4/2005 privind regimul valutar, extinzând explicit regulile la instituții de plată, emitenți de monedă electronică și fintech-uri. Schimbarea majoră constă în obligația acestor instituții de a verifica dacă operațiunile valutare ale clienților respectă regulile BNR și de a elabora propriile norme interne. Instituțiile vor trebui să aibă proceduri prin care să demonstreze că verificarea a fost efectuată, iar BNR va controla ulterior aceste proceduri prin Direcția Supraveghere. Pentru prima dată, reglementarea prevede explicit posibilitatea sancționării instituțiilor care nu-și îndeplinesc obligațiile de verificare.
De ce contează
Pentru companii, modificarea aduce proceduri mai clare, dar și potențial costuri administrative mai mari: documente justificative suplimentare, verificări mai riguroase și eventuale întârzieri în tranzacțiile neobișnuite. Pentru populație, impactul ar trebui limitat, cu excepția situațiilor în care natura tranzacției necesită verificare. Proiectul modernizează cadrul legal pentru a acoperi serviciile financiare digitale și transferă responsabilitatea din piață: instituțiile financiare nu vor mai fi doar executanți, ci vor trebui să demonstreze conformitate, altfel vor fi sancționate.
Sursa: Economica.net
Lasă un răspuns